2023年,北京银行上海分行成立16周年。
十六载初心不变,这家银行坚守“金融报国”“金融为民”本色,秉持“服务地方经济、服务中小企业、服务市民百姓”的使命,久久为功,守正创新,紧紧围绕“儿童友好型银行”“伴您一生的银行”“专精特新第一行”“企业全生命周期服务的银行”“投行驱动的商业银行”五大发展方向,提速蝶变为高质量发展蓄势赋能,在上海加快建设具有世界影响力的现代化国际大都市的进程中持续贡献金融力量。
据统计,今年前三季度,北京银行上海分行总存款累计日均增量240亿元,零售资金量增量20亿元,普惠贷款(个贷+小微)增量67亿元;公司价值客户数增量608户。
赋能“专精特新”
用心陪伴中小企业健康成长
一顿早餐或是一杯下午茶的时间,就能解决中小企业的燃眉之急?
在北京银行上海分行“企业之家”,这样的事情每个季度都在发生。这里少了会议室的严肃与距离感,多了一分如家般的温馨和烟火气。一边品尝着美食与咖啡,一边拉拉家常、聊聊近况,不知不觉中,供给与需求一拍即合,创新的火花竞相迸发。
作为该行打造银企共赢生态体系的重要载体,截至今年6月末,“企业之家”已入驻会员10家,举办4场早餐会、3场下午茶,为22家参与企业解决了授信需求。成绩背后,北京银行上海分行用心陪伴中小企业健康成长的决心可见一斑。
近年来,以“专精特新”为代表的中小企业群体,正在成为驱动“中国创新”的先锋。为了进一步助力相关企业高质量发展,北京银行因时而动,以打造“专精特新第一行”为重要战略,推出“专精特新·千亿行动”计划。
在总行的引领下,北京银行上海分行进一步丰富着陪伴式服务的内涵,利用总行专精特新拳头产品“领航e贷”这一获客利器,提升分行“专精特新”企业触达覆盖率。同时,落地全行首单pre-ipo私募股权投资业务,推出全行首个知识产权质押领域的科创系列产品“科知贷”,全力构建“专精特新”全生命周期金融支持生态链条。
对于这套服务体系,云端机器人运营商达闼机器人股份有限公司(简称“达闼机器人”)深有体会。该公司成立于2018年,是上海市专精特新企业(2022年第一批),也是上海市高新技术企业,还获得了上海市科技小巨人工程立项(2021年度)。
2021年10月,达闼机器人承担的“云端智能服务机器人核心部件软硬件创新研发和转化项目”被列入上海市战略性新兴产业重大项目计划,但在多重因素的影响下,企业资金需求存在缺口。
“兵贵神速。金融对于‘专精特新’企业的支持,关键就在于精准高效。”北京银行上海浦东支行达闼机器人项目负责人孔维懿说。了解情况后,北京银行上海分行迅速响应,为企业提供“一条龙”线上服务,并在最短的时间内完成全部业务审批,帮助企业拿到了第一笔纯信用贷款。
“通过这次服务,我们收获了企业的信任。”孔维懿介绍,随着双方合作的不断深入,北京银行上海分行对达闼机器人的金融支持力度也在不断加大,已成为企业最大的授信银行。如今,达闼机器人正蓬勃发展,其所研发的人形双足机器人XR4“七仙女”成功亮相2023世界机器人大会,并被业内评价为“将人形双足机器人的技术提升到了全新的高度”。
类似的故事还有很多。在行业人士看来,北京银行上海分行的实践,“无疑为金融机构在第一时间为有需要的‘专精特新’企业化解资金难题、助力实体经济做优做强,提供了一个很好的思路”。
数据显示,截至今年9月末,北京银行上海分行授信服务国家级“专精特新小巨人”企业76户,贷款余额15.52亿元;市级“专精特新”企业505户,贷款余额63.43亿元;科创金融户数914户,科创贷款余额131.33亿元。
深耕金融创新
“京心”服务对外开放新格局
9月29日,上海浦东,中国第一个自由贸易试验区——中国(上海)自由贸易试验区,迎来了挂牌成立10周年。
这一天,北京银行上海自贸区业务管理中心内依旧热火朝天。在这块“大试验田”上,“京行人”奋斗不止、创新不止,不断完善体系架构、提升综合能力,誓要谱写“京心”服务对外开放新格局的新篇章。
“细数一路走来的点点滴滴,上海自贸区‘大胆闯、大胆试、自主改’的精神,早已深深融入了我们每个人的血液中,成为我们共同的行为准则。”北京银行上海自贸区业务管理中心相关负责人说。
此言非虚。自2016年3月成立以来,北京银行上海自贸区业务管理中心陆续推出了“自贸盈”跨境金融服务品牌,相继落地了保函、跨境信用证及衍生业务、国内证、代付融资等拳头产品,并在2021年4月成功落地首单自贸区离岸债券投资,创新示范效应明显。
在此过程中,北京银行上海自贸区业务管理中心还以支持中国优质企业参与共建“一带一路”为己任,在自贸平台上满足全维度的业务需求。
“比如,我们曾积极为某大型国企集团在海外推进生产基地、贸易平台建设提供融资服务。”北京银行上海自贸区业务管理中心相关负责人表示,为支持该集团在南非的项目,北京银行上海自贸区业务管理中心接受了南非政府部门的现场考察,并凭借过硬的专业实力赢得了认可,最终向该集团境外子公司发放了4000万美元流动资金贷款。
据统计,北京银行上海分行已累计投放境外、自贸区债券520亿元,其中人民币债券投资占比超10%。截至今年9月末,北京银行上海自贸区业务管理中心总资产规模达440亿元人民币,累计为境外企业、自贸区内企业提供贷款230亿元,落地信用证340亿元,实现国际结算量405亿美元。
以金融之力赋能对外开放,离不开数字技术的引领驱动。北京银行上海分行正积极抢抓数字化新浪潮,贯彻“数字京行”战略体系,牢固树立“一个银行(One Bank)、一体数据(One Data)、一体平台(One Platform)”理念,改变思想观念,改变思维模式,改变打法战法,改变组织阵型,加大系统优化建设工作,坚持电子化、线上化思路,为企业跨境经营提供优质便利的数字化金融服务,推动数字化转型与服务高水平开放相互促进。
今年,依托数字化转型相关成果,北京银行上海自贸区业务管理中心在分账核算项下网银端原有六大功能基础上,新增上线了大额外币现汇跨境汇出、跨境人民币汇出、全量跨境汇入汇款等新功能,更加注重提升“精准营销、业务整合、渠道运营、数据收集”四种能力,更加强调打造个性化、差异化金融产品方案,完成了自贸业务流程优化和再造。
探索特色服务
让“金融活水”润泽万家
投球、抓娃娃、与“罗小黑”合影、转盘抽奖……
今年6月1日,北京银行上海分行格外热闹。在“京萤计划”品牌推出一周年之际,该行以“时光、陪伴、成长”为设计理念,充分结合少年儿童客户需求,发布“花喵”“星喵”“财喵”“福喵”4张“罗小黑”联名借记卡,并设置多种打卡任务。许多粉丝纷至沓来,在银行享受一场“‘罗小黑’嘉年华”。
“举办这场活动,是对广大客户的回馈,也希望大家能够通过这扇窗口,看到我们这一年来在儿童金融领域所取得的成果。”北京银行上海分行相关负责人说,一年来,“京萤计划”从1.0“儿童+”特色金融服务体系,到2.0家庭互联极致体验,再迭代至3.0“金融+”全生命周期服务,对服务内涵、数字体验、生态构建三大方面实现服务再升级,帮助儿童客户链接金融启蒙、文化传承、社会公益多方资源,让孩子成为时间的朋友,收获时间的财富沉淀。
“爸爸妈妈帮我办了罗小黑联名卡。我把我的压岁钱都存在了里面,可以学习自己管理我的压岁钱,我特别开心!”活动现场,一名罗小黑的忠实小粉丝说。
在绿色金融、文化金融、新市民金融等领域,北京银行上海分行也在持续发力,以客户为中心,通过差异化、特色化发展路径的探索,让“金融活水”润泽万家。
守护绿水青山。北京银行上海分行深耕绿色金融、科创金融,积极通过债券承销创新产品助力发行人实现低碳发展、智能转型,仅在今年一季度,就落地全行首单同时贴标碳中和、乡村振兴、革命老区为一体的绿色资产支持商业票据(ABCP),以及银行间市场首单央企科创票据+乡村振兴“双贴标债券”,并成功牵头发行中电投融和融资租赁有限公司第五期绿色超短期融资券。
赋能文创产业。用好“一区一特色支行”的服务优势,聚焦优质园区、重点产业形成重点客户白名单,并通过分支联动构建银企服务链条,开展文创金融专题培训、文创行业企业沙龙、金融扶持政策讲座等特色活动。今年3月,北京银行上海分行浦东支行和青浦支行荣获上海市委宣传部授予的“上海市银行业文化创意特色支行”。
强化市民服务。优化社区支行管理模式,成立社区银行事业部,对27家社区支行进行扁平式管理。分支行、社区支行协同发力,夯实零售基础客群、价值客群、潜力客群,并针对新市民做好个贷普惠支持,落实房贷、车贷、京e贷等服务。今年上半年,北京银行上海分行零售客户数突破46万户,京e贷授信额度达4724万元,潜能不断释放。
党建强“根”铸“魂”
凝聚高质量发展的强大合力
坚持党的领导、加强党的建设,是国有企业的“根”和“魂”。近年来,北京银行上海分行深刻领会“党建工作做实了就是生产力,做强了就是战斗力,做细了就是凝聚力”,把党的领导贯穿到公司治理全过程,进一步提升党建制度化、规范化、科学化水平,不断加强基层组织战斗堡垒作用,凝聚高质量发展的强大合力。
按照总行党委的工作要求,北京银行上海分行党委着力强化理论学习,通过以上率下领学促学,在全行持续开展学习与研讨,推动理论学习往深里走、往实里走;党委及领导班子深入开展调查研究,到基层一线集中解决分行发展所需、改革所急、支行所盼、客户经理所想的问题,及时改进完善工作方法和业务模式,不断擦亮“‘京’心服务”的“金字招牌”。
聚焦“提升协同联动效能,打造良好营商环境”专项行动,北京银行上海分行抓好全面从严治党、全面从严治行、全面风险管控,在党建引领下推进内外部营商环境改革。一方面,以风险管控为竞争力,加强特殊资产管理,提升全员合规意识;另一方面,深度整合系统和服务资源,加强数字化转型成果应用,着力提升业务办理效率,改善员工和客户体验。
践行“人才强行”战略,北京银行上海分行在党建引领下持续优化人力资源管理体制机制,不仅通过差异化考核形成“一群人、一件事、一条心、一起拼、一定赢”的战斗士气和行风行貌,还健全人才“选、育、管、用”全链条管理,选树先进榜样,并通过精彩纷呈的品牌活动,为更多有志之士提供平台、舞台、擂台。
值得一提的是,该行还立足实际,以品牌活动为载体,创新党建形式,通过参观上海电影博物馆、观看电影《望道》等方式,帮助全体党员干部赓续红色血脉,传承红色基因,不断提高政治责任感、使命感,以更加奋发有为的精神状态奋力开创高质量发展新局面。
功崇惟志,业广惟勤。如今,在总行的引领下,北京银行上海分行正秉持着对未来无比坚定的信念和对梦想无比执着的坚持,用创业激情、奋斗热情、服务温情,持续推动高质量发展,在新征程上建立金融惠民新功业。
