近日，常熟市反诈联席办专程来到浦发银行常熟支行，表彰支行柜员陈铭协助拦截了一起诈骗案件，并为其颁发了见义勇为奖金。
2024年10月15日，客户吴某至常熟支行柜台申请办理非柜面限额提额。经核实，吴某于2022年7月9日开户，账户用途为常熟某电脑公司工资卡。自2023年2月15日离职后，账户资金主要用于日常小额消费，交易限额也由原先的10000元/日降至1000元/日。2024年9月16日，系统通过审批将该账户的非柜面限额提升至10000元/日。2024年10月15日，该账户发生三笔较大金额的转账，分别为6588元、3935元和1707元，资金转入后又分成两笔迅速被转出，由于超过限额，账户内余2234元无法通过非柜渠道转出。在发现这些异常交易后，浦发银行的柜员认定资金过渡性质明显，立即对客户进行了详细询问，客户坚称转账资金来自其朋友用于还款。然而，柜员通过观察发现客户神色慌张，回答问题时频繁低头查看手机，表现出不正常的紧张情绪。凭借敏锐的风险意识，柜员判断该账户交易可能涉及诈骗风险，因此拒绝了客户的调额申请。随后，客户要求直接取现，在柜员与现金组长沟通后，并通过“小苏反诈”小程序确认客户无问题后，为客户办理了取现300元。
2024年10月16日，客户再次来到浦发银行常熟支行柜台要求取现。经柜员多次询问客户交易细节后，客户仍坚持其资金来自朋友的还款。随后柜员告知客户，经查询该账户已于10月15日晚被公安机关冻结的情况，此时，客户表现出明显的惊慌情绪。为了确保信息的准确性并避免风险进一步扩大，浦发银行柜员在稳定客户情绪的同时，通过“小苏反诈”进行了一键报警，与公安机关保持密切沟通。最终，经过银行工作人员的反复告知和劝说，吴某承认自己在昆山结识了涉嫌诈骗的犯罪团伙，并表示愿意配合公安机关的调查，吴某最终被公安机关带走进行后续处理。
凭借浦发银行员工强烈的反诈意识、精湛的业务能力，依托高效的警银协作机制，成功拦截了1934元的疑似诈骗资金，避免了潜在的诈骗和洗钱风险。常熟市反诈联席办对于浦发银行网点员工发现问题客户，及时报警的快速反应表示充分的肯定和认可，并对此次案例进行了市公安局的“见义勇为”奖项的评选。
座谈交流中，常熟市反诈联席办了解了浦发银行降低涉案账户的相应措施，并对该行反诈工作再次进行了业务指导。浦发银行常熟支行有关负责人表示，后续将继续加强员工的反诈培训，并提升客户反诈意识，确保在日常运营中更加精准地识别和防范金融诈骗风险，切实保护客户资金安全，构建更加安全、可靠的金融环境。（推广）
