金融诈骗手段日益狡猾，近年来银行与客户面临愈发严峻的资金安全挑战。近日，兴业银行北京东城支行以其专业素养与警觉性结合数字化智能反欺诈平台工具，成功防范诈骗分子实施金融犯罪，彰显银行“科技+专业”反诈实力，守护客户财产安全无虞。
2024年4月16日，一名卓姓客户来到北京东城支行下属新奥洋房社区支行开设银行账户。开卡后卓某对银行卡的非柜面交易限额不满，欲通过投诉方式提高其电子渠道的支付限额，在审慎考虑客户诉求与其提供的材料后，客户经理根据其提供依据适当调整限额。次日，卓某通过该账户接收陌生账户转账两笔，金额分别为5万元与25万元，银行智能反欺诈平台监测预警系统随即启动，对卓某账户采取限制非柜面支付交易管控，防止该账户线上转移资金。
诈骗资金遭拦截后，卓某再度以投诉向银行施压，要求解除账户管控以方便线上转移资金。面对卓某的不断施压，兴业银行北京东城支行营业部主管张燕京冷静应对，对该账户启动强化尽职调查工作，对系统提示与异常交易数据进行分析，同时迅速与付款银行进行电话核实，联系到付款人。付款人在得到兴业银行方面发出的提醒后，警觉不对，立即报警，随后警方迅速介入，立案调查。
2024年6月17日，涉嫌诈骗嫌疑人卓某失联，司法机关迅速行动，将该账户认定为涉案账户，并予以冻结。除北京外，天津市公安局、河南省周口市公安局也对该案涉案账户予以冻结。
本次诈骗资金的成功拦截，生动诠释了银行在保障客户资金安全与反诈骗斗争中的关键角色。通过“科技+专业”的双剑合璧，银行从业者充分运用现代化反诈系统等现代科技武器，结合自身专业能力与机警直觉，不断升级反诈骗能力，通过线上线下全维度防护策略，编织无缝反诈网络，不留给诈骗分子任何可乘之机，为社会大众筑起安全防线，守护好客户的钱袋子。（企业供图）
