近日,招商银行发布了《2023年度环境信息披露报告》,据悉,这是招商银行连续第四年发布《环境信息报告》。报告显示,截至 2023年末,招商银行绿色贷款余额4,477.65亿元,较上年末增加924.08亿元,增幅26%,在发展绿色金融领域交出了一份漂亮答卷。
招商银行公司金融总部总裁侯伟荣在接受媒体专访时表示,近年来,招商银行持续深耕绿色金融领域,不断完善绿色信贷政策和绿色金融业务体系,扩大绿色金融业务规模,持续保持股份制银行前列位置。
多方探索,积极摸索“招行经验”
侯伟荣在专访中表示,一直以来,招商银行践行“金融报国”,与国家政策同频共振,从战略高度推进绿色金融,在组织架构、人才保障、产品创新等多个方面进行创新探索,有效地推动了该行绿色金融业务的高质量发展。
在组织架构设置方面,招商银行在董事会设立战略与可持续发展委员会统领绿色金融发展,并在管理层设立专门的绿色金融业务发展委员会统筹协调23个总行部门及子公司。侯伟荣表示,与业内普遍设立独立的绿色金融部门相比,招行的做法可以避免客户拓展和产品推动的割裂,最大程度整合全行资源发展绿色金融。
在人才保障和人才培养方面,招商银行积极引进碳金融、绿证、绿电、碳足迹、碳核算等方面的专业人才,并与专业研究机构以及大型企业合作,强化员工绿色金融专业能力建设;同时基于金融科技优势打造了绿色管理系统,在全行范围内共享绿色行业认知,提升绿色金融业务推动效率和准确性。
在产品创新方面,招商银行紧跟政策和市场趋势,构建了“五横七纵”绿色金融产品服务体系。“五横七纵”具有种类丰富、场景化运营的特点,涵盖了绿色融资、绿色资产运营、绿色投资、绿色零售和碳金融五大场景,以及绿色能源、新能源汽车、轨道交通、火电、钢铁、建材、农业七个“深绿”和转型金融领域,能更好地满足实体经济绿色低碳转型需求。
众所周知,招商银行的零售业务优势明显,那如何利用其零售业务强大的销售能力赋能绿色批发金融业务的发展呢?侯伟荣介绍独树一帜的“招行经验”。
一是在零售客户融资方面,招商银行信用卡中心持续提升新能源汽车消费服务能力,持续强化新能源汽车信用卡贷款经营,通过绿色零售金融直接提升绿色消费,从而反哺新能源汽车等深绿产业。
二是在零售客户投资方面,招商银行非常重视绿色理财产品的研发和发行,招商银行旗下各子公司发行了很多绿色基金、绿色理财产品,招商银行还推出了与光伏指数挂钩的绿色结构性存款产品,零售条线将这些绿色金融产品推荐给相应的客户,不仅为客户提供多元化的绿色投资选择,也为深绿产业找到了匹配度较高的“耐心资本”,是绿色金融“零批结合”的重要方式。
成绩斐然,绿色金融高质量发展
据了解,截止到2023年年底,招商银行绿色公司客户融资总量(FPA)余额7,737.99亿元,较上年末增长22.19%;中国人民银行绿色贷款专项统计口径下的绿色贷款余额4,477.65亿元,较上年末增加924.08亿元,增幅26.00%;各项数据均处于股份制银行前列位置。
此外,招商银行境内存续的绿色金融债券余额共计150亿元,境外存续的绿色和蓝色债券余额共计19亿美元。
不仅如此,招商银行还在绿色金融业务领域创下多项第一。据中国银行间市场交易商协会数据显示,2023年,招商银行绿色债务融资工具(含碳中和)主承销金额排名股份制商业银行第一。该行全年承销绿色债券41只,主承销规模270.73亿元。2023年,招商银行发行了全球首单符合国际资本市场协会(ICMA)《绿色债券原则》蓝色浮息美元债券。
除了大力发展绿色金融业务外,招商银行还非常注重从实现低碳运营、树立绿色文化与品牌、履行绿色公共责任等多个层面着手,全面构建绿色运营管理体系。
在实现低碳运营方面,2023年,招商银行全面盘查公司超过1,900家机构过往三年自身运营活动的碳排放源,梳理碳足迹,摸清运营碳排放“家底”,努力实现经营管理过程中的“降碳增绿”。
招商银行总行大厦荣获深圳市“三星级绿色物业管理项目”认证,这是深圳市《绿色物业管理评价标准》(SJG 50- 2022)中的最高星级认证。同时,深圳平湖数据中心2023年末的能源效率较年初提升20.1%。
在绿色金融品牌建设方面,2023年,招商银行发布绿色金融品牌,展现“更懂绿色价值”的品牌理念,持续提升在绿色金融方面的市场影响力。
得益于在绿色金融和绿色公共责任方面的持续努力,招商银行在多项ESG评级中表现亮眼。目前,招商银行在明晟(MSCI)ESG评级中保持 A等级,在万得(Wind)ESG评级提升至 AA等级,在中证ESG评级保持AAA等级。
在专访结束时,侯伟荣表示,招商银行牢固树立和践行“绿水青山就是金山银山”的理念,在绿色金融领域逐步完善公司治理架构,持续完善相关政策制度,不断丰富绿色金融产品和服务体系,释放创新发展新动能,推动自身运营节能降碳,以绿色金融之笔助力建设天蓝、地绿、水清的美好家园。
