在电信网络诈骗手段不断翻新的背景下，厦门国际银行上海分行通过“科技+人工”双轮驱动，近期连续成功拦截多起诈骗案件，以高效的风险防控体系和有温度的服务践行金融机构的社会责任。
智能系统精准预警 客户经理上演“生死时速”
6月2日，银行智慧小管家系统捕捉到客户张先生异常交易：其突然提前支取所有定期存款并转向异地个人账户。上海虹口支行客户经理主动联系后发现客户微信失联、电话拒接等反常情况后，立即启动电子渠道支取管控功能，动态调整账户限额，同时驱车直奔客户住所。
抵达时客户正与诈骗分子通话，手机已被远程操控。客户经理果断夺回手机强制关机，协助客户完成账户挂失和报案，最终保全了客户绝大部分资金。
多部门协同作战 成功拦截百万元级诈骗
5月21日晚，上海洋泾支行通过智慧小管家监测到老年客户汤女士异常转账95万元，客户经理立即采取降低账户非柜面限额的保护性措施，同步联动家属和警方实施拦阻；在客户就近前往上海嘉定支行办理密码变更期间，再次遭遇诈骗分子致电骗取剩余资金，被嘉定支行工作人员当场识破，共同守护了账户内剩余113万元资金。
上海分行相关部门负责人表示：“针对中老年等易受骗群体，我们建立了‘异常交易识别-亲属协同劝阻-警方快速介入’的三重防护机制，做好老百姓的最后一道防线。”
专业服务筑牢防线 客户手写感谢信点赞
5月下旬，客户吴女士遭遇“抖音会员扣费”骗局时，上海分行营业部客户经理凭借职业敏感及时劝阻，后续办理66万元定期转存单业务时，与柜员同步开展反诈宣教，充分展现银行“业务办理即宣教”的服务理念。事后，吴女士特别手写表扬信：“不仅保住血汗钱，更学到了防骗知识，真心感谢你们”。
据统计，2025年以来，该行已开展社区反诈讲座60场，覆盖居民超5000人次；2023年以来，该行通过警银联动成功堵截疑似电诈44起，保护潜在受害人挽回资金损失近1000万。厦门国际银行上海分行相关负责人表示：“我们将持续升级智能风控体系，深化警银协作，切实履行保护金融消费者权益的主体责任，为构建全民反诈新格局贡献金融力量。”（推广）
