梁长玉报道 为全面贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作要求,中国人民银行办公厅、公安部办公厅印发了《电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》,深入推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理。中共中央办公厅、国务院办公厅印发了《关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的意见》(以下简称《意见》),对加强打击治理电信网络诈骗工作做出安排部署。
厦门国际银行上海分行始终坚持国务院联席办、工信部、公安部等部委要求,以实际工作贯彻落实国务院联席办、工信部、公安部等部委的要求,持续防范打击跨境赌博和电信诈骗,防范账户风险,提高消费者风险防范意识,完善防范体系,避免群众的自身权益受到侵害。
以营业网点为阵地
厦门国际银行上海分行始终充分利用厅堂氛围积极落实引导宣传,建立厅堂宣传长效机制。在客户排队等待的同时,安排银行工作人员积极向客户宣传普及电信诈骗的风险特征,通过网点内张贴的反赌反诈宣传海报,服务台摆放的账户安全宣传手册等刊物引导广大金融消费者了解电信诈骗和网络赌博的严重危害,加强客户的防范意识。在为客户办理各类业务的间隙,亦不忘提示客户,交易过程时刻注意维护自身的账户安全。
加强网络渠道宣传
厦门国际银行上海分行持续通过微信公众号及各类媒体渠道平台推送“反诈拒赌,开户不难”主题的系列文章,以实际案件,漫画故事,时事政策等丰富的内容向广大消费群体揭露各类最新的诈骗作案手法,以轻松愉悦的方式推广普及反诈提示教育。
利用资源优势扩大宣传阵营
厦门国际银行上海分行结合业务特长和资源优势,丰富宣传活动形式,深入社区、街道、超市、企业等场所开展宣传活动,通过向群众宣讲典型案例,开展专题讲座等方式,面对日常无暇关注反诈的白领、缺乏识别诈骗能力的老人儿童及尚未建立反诈意识的务工人员等各类不同群体,逐步扩大反诈宣传覆盖面,竭力减少网络电信诈骗防范宣传的洼地,让各阶层社会民众筑起反诈的壁垒。
厦门国际银行上海分行积极建立可疑人员数据库,加强涉诈电话卡、银行卡监测,强化内部信息共享,实现“一处涉诈,两卡受限”。对于出现的可疑人员形成可靠的预警劝阻机制,及时报送反诈中心及公安部门,警银联动,推进执法合作,有效切断不法分子的涉诈资金转移链条,坚决遏制各类犯罪多发高发态势。
厦门国际银行上海分行持续针对“一人多卡”长期不动户开展行业风险排查清理,实现可用银行卡的数量显著下降。通过交易监测、客户识别与准入风险拦截、尽职调查与准入风险拦截、交易拦截控制、异常账户排查打击利用虚拟货币转移涉诈涉赌资金。针对高危账户、高危IP地址等信息完善预警模型,切实提高反诈反赌风险识别和拦截能力。
建立涉诈申诉工作机制
坚持做到账户风险防控和优化账户服务有序平衡,按照开户便利度不减,风险防控力不减,优化账户服务要加强、账户管理要加强的工作要求,实现科学地评估账户风险情况,有效降低涉案账户的数量及金额。同时,督促各营业网点张贴摆放各级管控申诉电话,畅通金融消费者投诉渠道,建立有效涉诈冻结资金返还的工作机制。
厦门国际银行上海分行高度重视反赌反诈工作,严格落实贯彻党中央、国务院指示精神,严格落实风险管理主体责任,建立健全账户分类分级管理体系,严格落实风险管理监管责任,建立常态化工作机制,打好打击治理持久战;持续向社会公众宣传普及电信网络新型违法犯罪典型手法及应对措施、参与违法犯罪危害及后果、买卖账户社会危害,增强对广大群众的宣传教育力度,扎实有序推进反赌反诈及风险防控工作,守护群众财产安全。